【富蘭克林投顧】母子基金心法 - 一招落實投資致勝的兩個重要關鍵

(本文章為富蘭克林投顧行銷資訊，2022年06月)

傳統的定期定額基金，是投資理財相當重要與常見的策略，除了小額或大額投資兩相宜之外，分散投資進場時點以及定期固定扣款乃其最大優勢，有助於避免人為判斷與情緒干擾，導致錯失投資機會，然而，與單筆投資相同的是，一旦市場面臨較為波動的環境，導致定期定額報酬率轉為負值，很容易導致投資人因而放棄長期投資計畫。

母子基金投資法，落實「資產配置」與「長期投資」重要關鍵

更具策略性的定期定額作法即為母子基金投資法，投資人可選擇以一筆資金先投資於波動度較低的母基金，可依風險屬性選擇債券型基金或平衡型基金，再由母基金定期定額扣款投資於股票子基金，在母子基金的搭配下，有助降低整體投資組合的波動程度與貿然贖回風險，同時也協助投資人落實投資致勝相當重要的兩個關鍵，亦即資產配置與長期投資兩個概念。

震盪市場提供較佳進場機會，富蘭克林X中租母子鎖利GO來襄助

2022年以來受到俄烏戰爭、中國防疫封控、全球通膨壓力高漲、聯準會積極緊縮政策等利空影響，全球股債市同步面臨回檔修正壓力。今年餘下時間市場投資人也將持續檢視經濟基本面，特別是目前市場最為關心的通膨壓力能否自高原期下滑，當然美國聯準會升息步調與主要國家政策的變化也是市場動見觀瞻指標，雖然短線市場走勢可能較為震盪，但也提供長期投資人以較低價位進場佈局的機會，建議投資人可透過【富蘭克林X中租母子鎖利GO】機制，以更為穩健的投資方式完成長期投資規劃。

富蘭克林積極型組合建議

以美國股債資產為核心，搭配掌握數位經濟財與最具成長潛力亞洲小型股的投資機會

富蘭克林穩健型組合建議

以美國股債資產為核心，搭配掌握全球基礎建設大商機與美國高品質中大型成長股的投資機會

富蘭克林保守型組合建議

以全球債券為核心，搭配掌握全球股票與氣候變遷商機的投資機會

【富蘭克林投顧獨立經營管理】
新興市場基金警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。
中國警語：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，直接及間接投資前述有價證券總金額不得超過本基金淨資產價值之20%，另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券，投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。
非投資級債券基金警語：由於非投資級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資以非投資級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，投資人應審慎評估。 本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外，由於本基金有投資部份的新興國家債券，而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低，所以承受的信用風險也相對較高，尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時，均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。
增益配息型類股：股票型基金之配息來源為基金投資標的所配發之股票股利，因投資標的股利發放頻率及日期不一，造成基金每月收到之股票股利收入將不平均。若當期收到投資標的之股利收入大於預計配息率，則基金僅由股利收入發放配息。若當期收到投資標的之股利收入低於預計配息率，則投資經理人得利用前期保留之股利收入，於必要時，亦得自本金配息，使配息率穩定。投資經理人將定期審視投資標的股利率水準及基金績效而調整配息率，使基金配息率貼近股利率，避免配息過度侵蝕本金之情形。增益配息類股的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站( http://www.Franklin.com.tw )查閱。境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。
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